GOBIERNO CORPORATIVO

Mecanismo que regula la relación entre los accionistas, consejeros y administración de la empresa.

GOBIERNO CORPORATIVO

DEFINICIÓN GOBIERNO CORPORATIVO

En un mecanismo que regula la relación entre los accionistas, consejeros y la administración de la Financiera, a través de la separación y definición de roles estratégicos, operativos, gestión y vigilancia.

Su implementación requiere una metodología estratégica de alta contribución para el negocio, transparencia, corresponsabilidad corporativa, equidad y rendición de cuentas.

OBJETIVO DEL GOBIERNO CORPORATIVO

Dar seguridad de integración y funcionamiento a los Accionistas y Administradores que gobiernan Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R., alineando los intereses y convirtiéndolos en un fin común corporativo, a través de los órganos de gobierno de la empresa (Asamblea General de Accionistas, Consejo de Administración y Dirección).

INTEGRACIÓN DEL GOBIERNO CORPORATIVO SOCIEDAD FINANCIERA EQUÍPATE

Asamblea General de Accionistas

Se integra por todos los socios o propietarios de Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R., se define como una estructura jurídica que emite y toma decisiones estratégicas de la organización, sesionando una vez al año o antes si es necesario.

Sus principales derechos y responsabilidades son:

• Modificación de estatutos

• Adquisiciones, fusiones o decisiones

• Disolución de la entidad

• Reducción o ampliación del capital

• Transformación o cambios de la forma jurídica

• Emisiones, obligaciones o bonos

• Elección de la dirección

• Aprobación de los estados financieros anuales

• Aprobación de los planes estratégicos

• Aprobación de los informes de los auditores externos

Es importante que los integrantes de la Asamblea General de Accionistas, ya sea nacionales o extranjeros, asuman un papel activo en la supervisión de las actividades de la Financiera, así como contar con su participación en las reuniones de órganos de gobierno.

Consejo de Administración

Es el órgano responsable de la administración de la Financiera, por lo tanto es el interlocutor entre los Propietarios o Socios de la Institución (Asamblea General de Accionistas) y los responsables de gestionar la operación (Dirección), siendo esta:

• Quien coordina las directrices políticas de la Asamblea General de Accionistas

• Quien evalúa la actuación de la Dirección

• Está integrado por 7 Consejeros con al menos el 25% de ellos siendo independientes, miembros de la Dirección y Asesores Externos o Internos

Para así constituirse como el órgano de representación, gestión y vigilancia de la Financiera.

Las principales funciones del Consejo de Administración de Equípate son:

• Establecer estrategias de Negocio de la Financiera y/o empresas subsidiarias

• Vigilar la gestión y conducción de la Financiera y/o subsidiarias

• Nombramiento, destituciones y retribución de directivos relevantes

• Enunciar y aprobar políticas para el otorgamiento de créditos

• Emitir lineamientos en materia de control y Auditoría Interna

• Establecer las políticas contables y estados financieros

• Contratar al auditor externo

• Presentar informes de Auditoría Interna y Externa a la Asamblea de Accionistas

• Emitir el control de riesgos de los informes de Comités

• Emitir las políticas de información y comunicación con Accionistas y el mercado

Dirección

Es nombrado por el Consejo de Administración y es el responsable de asegurar que las actividades de la Financiera sean consistentes con la estrategia, nivel de riesgo y las políticas aprobadas por el propio Consejo de Administración; así mismo es:

• El responsable de enunciar la estructura de la organización aprobada por el Consejo de Administración

• Responsable de ejecutar políticas, estrategias y lineamientos adoptados por el Consejo de Administración

Sus principales funciones son:

• Gestionar, conducir y ejecutar las estrategias definidas por el Consejo de Administración

• La facultad de dominio de la Financiera que establece el Consejo de Administración

• El Director General auxiliará a los Directivos en la:

- Prestación de informes a la Asamblea de Accionistas donde enuncie los programas, planes y resultados de los Comités de Gobierno, los cuales son:

· Comité Ejecutivo - Operativo

· Comité de Prácticas Societarias

· Comité de Auditoría

- Presentar el informe sobre operaciones y actividades de la Financiera emitido por el Consejo

- Presentar informes para ejecutar las políticas contables y de los estados financieros

- Ejecutar en conjunto con los Directivos las políticas para el otorgamiento de créditos

- Implementar y dar seguimiento a los lineamientos en materia de control interno

- Enunciar y dar seguimiento a las políticas de Auditoría Interna

- Aprobar y enunciar las políticas de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

COMITÉS DE GOBIERNO CORPORATIVO

Para cumplir con todas las funciones de Sociedad Financiera Equípate S.A. de C.V. SOFOM E.N.R. se deben implementar Comités que ejecuten de manera eficiente temas complejos para el desarrollo de la Financiera.

Esto servirá para aprovechar al máximo la experiencia específica y la disponibilidad de cada uno de los miembros de la Dirección, en la cual el Director tiene la facultad de delegar los distintos Comités a miembros de la administración para su análisis; pero en su totalidad él es el facultado por el Consejo de Administración para la toma de decisiones dentro del Comité.